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天天微资讯!女子存款5万需提供个人收入证明引热议:回应来了


(资料图片仅供参考)

近日,浙江湖州一市民发布视频称,去银行存5万元现金,遭遇工作人员对于职业、现金来源等诸多问题的问询,并被要求提供收入证明等材料。

此事引发高度关注,并登上热搜。那么,存现金何故需要收入证明?

2月7日,红星新闻记者联系18家商业银行一线业务人员咨询发现,目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同,现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料,但不少银行会进行正常的问询”。

对于央行发布的关于5万元以上现仅存取业务的相关规定,目前各家银行执行的标准不一。存取款5万元以上的,需要告知资金来源,超过30万元的需要储户填表。”建行柜员说。存款5万元不需要,但是30万元需要登记。”华夏银行某支行相关负责人表示。

什么是一次性金融交易?也就是在该行没有任何开卡、交易记录,但是需要进行现金汇款等交易行为。金融机构需要开展客户尽职调查,留存客户的有效身份证信息复印件等文件。很多客户感到不理解,觉得我们问东问西、没事找事,但这是人行的规定和要求,我们需要进行留档。”上述负责人说。

这个规定对绝大多数的普通储户不会产生影响。以上述支行为例,单日存取款超过30万元的客户,可能几天才能碰到一个,多数是有订婚、结婚的需求,即便是超过5万元的大额存取业务量占比都不多。”她说。

相比存钱,各家银行网点对取钱限额的执行标准更低。多数银行建议储户,超过5万元,就需要提前至少一天向网点预约。

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关键词: 收入证明 尽职调查 万元以上

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